Sprječavanje pranja novca I financiranja terorizma

Kako član Fonda može napraviti promjenu osobnih podataka ili transakcijskog računa sa kojeg uplaćuje mirovinsku štednju?

Telefonskim pozivom na kontakt telefon Društva I SMS porukom zaposlenicima Društva sa dostavom korisničkog imena

Dolaskom u sjedište Društva

Putem e-maila info@ersteplavi.hr ili pošte na adresu Društa uz dostavu preslike osobnog dokumenta s novim podacima

Video identifikacijom sa priloženim osobnim dokumentima s novim podacima

Koje osobe mogu biti klasificirane kao niskorizične za članstvo u fondovima pod upravljanjem Društva?

Kreditne institucije sa sjedištem u Republici Hrvatskoj ili drugoj zemlji članici EU

Politički izložena osoba sa priloženom dokumentacijom o porijeklu imovine

Fizička osoba učlanjena putem weba sa svim potrebnim osobnim podacima I dokumentacijom

Nitko od navedenih

Kada kod pravne osobe nije moguće utvrditi stvarnog vlasnika (fizička osoba sa više od 25% vlasništva), tko se u tom slučaju određuje kao stvarni vlasnik pravne osobe?

Članovi nadzornog odbora

Članovi Uprave

Nitko

Bilo koja fizička osoba koja ima manje od 25% vlasništva u pravnoj osobi

Koje osobne dokumente smijemo koristiti u postupku identifikacije?

Osobna iskaznica

Vozačka dozvola

Kartica tekućeg računa banke u kombinaciji sa iskaznicom javnog prijevoza sa fotografijom

Putovnica

Identifikacija podnositelja zahtjeva za članstvo u fondu provedena je s trećom stranom? Prihvaćamo li takvu identifikaciju kao vjerodostojnu?

Da, u svakom slučaju

Da, ako je treća osoba kreditna institucija sa sjedištem u EU

Da, ako je treća osoba odvjetnik

Koji su čimbenici rizika koji upućuju na potencijalno niži rizik člana fonda?

Članstvo u rukovodstvu političke stranke

Broj pratitelja na Instagramu mora biti veći od 105.000

Ništa od navedenog

Nezaposlenost I velike gotovinske uplate na šalteru kreditne institucije

U koju kategoriju rizičnosti svrstavamo fizičke osobe sa prebivalištem u Republici Hrvatskoj?

Ispodprosječan

Prosječan

Visokorizičan

Neprihvatljiv

Koje podatke moramo prikupiti od pravnih osoba koje nude programe mirovinskog osiguranja kao agenti Društva?

Izvadak iz sudskog registra ne stariji od 3 mjeseca

E mail direktora pravne osobe

Potvrdu o nekažnjavanju za vlasnika pravne osobe

Potvrdom visokoškolske ustanove o znanju hrvatskog jezika

Tko smije biti ovlaštena osoba Društva za SPNFT?

Vanjski suradnik ili zaposlenik Erste Grupe, sa posebnim ovlaštenjem Uprave Društva

Zaposlenik Društva ili vanjski suradnik, ima dovoljno stručnog znanja, sposobnosti I iskustva za provođenje zadaća u području SPNFT, neosuđivan za kaznena djela povezana sa pranjem novca

Isključivo zaposlenik Društva, sa vlasništvom vrijednosnih papira i/ili poslovnih udjela u trgovačkim društvima i/ili OPG-u, sa rukovodećim ovlastima

Isključivo zaposlenik Društva, bez vlasništva vrijednosnih papira i/ili poslovnih udjela u trgovačkim društvima i/ili OPG-u, bez rukovodećih ovlasti

Koje mjere provodi Društvo kako bi umanjilo rizik od pranja novca I financiranja terorizma?

Provodi mjere pojačane dubinske analize za članove DMF sklopljenih preko web-a

Zabranjuje članstvo u fondovima pod upravljanjem za fizičke osobe iz visokorizičnih trećih zemalja

Gotovinske uplate članova fondova prima samo u svom sjedištu

Za svaku prvu uplatu na osobni račun, član mora dokazati porijeklo imovine

Kada provodimo dubinsku analizu člana fonda?

Prilikom uspostavljanja poslovnoga odnosa sa članom

Pri svakoj transakciji većoj od 105.000,00 kn

Kad je član politički izložena osoba

Kad postoji sumnja u vjerodostojnost I primjerenost prethodno dobivenih podataka o članu

Kad je član fonda ujedno I član Uprave kreditne institucije

Tko prijavljuje podatke o sumnjivim transakcijama Uredu za SPNFT?

Uprava Društva

Voditelj odjela pravne podrške I usklađenosti s propisima

Ovlaštena osoba ili zamjenik ovlaštene osobe za SPNFT

Ovlaštena osoba uz supotpis Direktora odjela nadzora I kontrole rizika

Kad se član fonda izjasni kao politički izložena osoba, Društvo će:

Raskinuti Ugovor o članstvu I prijaviti ga Uredu za sprječavanje pranja novca

Provesti pojednostavljenu dubinsku analizu I nastaviti poslovni odnos uz potpis direktora prodaje ili člana Ureda zaduženog za SPNFT

Provesti pojačanu dubinsku analizu člana

Nakon prestanka dužnosti, 5 godina pratiti poslovni odnos

Koji su čimbenici rizika koji upućuju na potencijalno viši rizik člana fonda?

Članstvo u rukovodstvu političke stranke

Nezaposlenost I višestruke gotovinske uplate od 50.000,00 kn na šalteru kreditne institucije

Sve od navedenog

Broj pratitelja na Instagramu veći od 105.000

Sprječavanje pranja novca I financiranja terorizma

More Quizzes