7. QLRRHD 669 - 693
Trách nhiệm của CBNV trong quy trình Thu thập và quản lý các sự kiện RRHĐ
Chủ động phát hiện, báo cáo sự kiện RRHĐ phát sinh tại Đơn vị và/hoặc Đơn vị khác
Chủ động xác định nguyên nhân phát sinh và đề xuất giải pháp khắc phục sự kiện RRHĐ phát sinh
Đảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin về sự kiện RRHĐ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĐ
Chủ động phát hiện, báo cáo sự kiện RRHĐ phát sinh tại Đơn vị và/hoặc Đơn vị khác; Chủ động xác định nguyên nhân phát sinh và đề xuất giải pháp khắc phục sự kiện RRHĐ phát sinh; Đảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin về sự kiện RRHĐ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĐ
Theo Thông báo 8654/2023/TB-LPBank ngày 19/06/2023 những loại sự kiện RRHĐ nào bắt buộc phải ghi nhận trên phần mềm QLRRHĐ?
Không cần ghi nhận trên phần mềm QLRRHĐ
"- Các sự kiện RRHĐ liên quan đến khiếu nại của Khách hàng; - Các sự kiện RRHĐ được phát hiện theo báo cáo của Trung tâm GSKD; - Các sự kiện RRHĐ được phát hiện trong quá trình đối chiếu chứng từ giao dịch (bao gồm chứng của ĐVKD và Phòng/Tổ GDBĐ); - Các sự kiện RRHĐ do ĐVKD chủ động phát hiện"
Chỉ ghi nhận khi có yêu cầu từ Hội sở
Không phải 3 phương án trên
Các Đơn vị thực hiện báo cáo ngay sự kiện RRHĐ vào thời gian nào?
Báo cáo định kỳ tháng chậm nhất vào ngày 10 của tháng tiếp theo.
Báo cáo trong vòng 24h kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện RRHĐ cần báo cáo ngay
Báo cáo trong vòng 05 ngày kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện tổn thất về RRHĐ
Không phải 3 phương án trên
Theo quy định 1249/2022/QD-LienVietPostBank, các Đơn vị thực hiện báo cáo toàn bộ các sự kiện rủi ro hoạt động như thế nào?
Báo cáo định kỳ tháng, trước thời điểm báo cáo vào ngày 10 của tháng kế tiếp
Báo cáo định kỳ tuần
Báo cáo định kỳ quý
Báo cáo ngay khi phát sinh (đối với sự kiện RRHĐ cần báo cáo ngay) và tổng hợp báo cáo Báo cáo vào ngày làm việc tiếp theo của ngày phát hiện/phát sinh sự kiện RRHĐ..
Cán bộ PGDBĐ làm thất lạc bộ chứng từ tất toán thuộc loại rủi ro nào sau đây?
Gian lận nội bộ
Gian lận bên ngoài
Khách hàng, sản phẩm và tập quán kinh doanh
Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp
Rủi ro hoạt động nào dưới đây có nguyên nhân không phải do "Con người"?
Giao dịch viên thu phí sai quy định
Giao dịch viên hạch toán nhầm tài khoản khách hàng
Kiểm soát viên ký vượt quá thẩm quyền trên chứng từ giao dịch
Kiểm soát viên không duyệt được giao dịch do hệ thống mất kết nối
Rủi ro hoạt động nào dưới đây rủi ro có nguyên nhân từ "Bên ngoài"
GDV không thực hiện đúng quy trình tất toán STK cho khách hàng
GDV không kiểm tra chứng từ của khách hàng
GDV sai sót trong quá trình nhập liệu vào hệ thống
Bão lũ làm ngưng trệ mọi hoạt động của chi nhánh
Sự kiện RRHĐ nào sau đây là sự kiện gian lận nội bộ ?
Hacker tấn công lấy cắp dữ liệu của ngân hàng
Khách hàng giả mạo hồ sơ để vay vốn ngân hàng
GDV nhập liệu sai thông tin giao dịch vào hệ thống
Cán bộ ngân hàng cấu kết với khách hàng giả mạo hồ sơ vay vốn
Sự kiện RRHĐ nào sau đây cần báo cáo ngay?
Không cần báo cáo ngay
Chỉ cần báo cáo ngay khi có yêu cầu
Đảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin về sự kiện RRHĐ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĐ
Sự kiện RRHĐ có tổn thất thực tế ước tính từ 10 triệu đồng trở lên
Hoạt động nào không liên quan đến loại rủi ro "Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp"?
Xuất kho tài sản đảm bảo không đúng quy định
Thủ quỹ không ký trên giấy rút tiền
GDV tẩy xóa chứng từ của khách hàng
Mất kết nối đường truyền hệ thống Internetbanking
KSV trộm/yêu cầu GDV cung cấp user và password của GDV để thực hiện hạch toán và tự duyệt giao dịch.
Gian lận bên ngoài
Gian lận nội bộ
Gián đoạn kinh doanh và lỗi hệ thống
Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp
Theo Basel II, có mấy nguyên nhân dẫn đến rủi ro hoạt động và đó là những nguyên nhân nào?
4: con người, quy trình, hệ thống, sự kiện bên ngoài
3: con người, hệ thống, sự kiện bên ngoài
3: con người, hệ thống, Quy trình
4: Con người, hệ thống, sự kện bên ngoài; chiến lược
Khách hàng nhận được tin nhắn yêu cầu thanh toán thẻ tín dụng mặc dù không thực hiện phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng. Sau khi ngân hàng tìm hiểu được biết Cán bộ khách hàng giả mạo hồ sơ khách hàng thực hiện phát hành thẻ tín dụng để chi tiêu. Sự kiện trên thuộc loại rủi ro nào?
Gian lận bên ngoài
Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp
Lỗi hệ thống và gián đoạn kinh doanh
Gian lận nội bộ
"Hacker tấn công vào hệ thống ngân hàng và lấy cắp thông tin giao dịch" thuộc loại rủi ro nào?
Gián đoạn kinh doanh và lỗi hệ thống
Gian lận bên ngoài
Thiệt hại tài sản vật chất
Môi trường làm việc an toàn
"Một số đối tượng sử dụng thẻ giả thực hiện rút tiền tại máy ATM/ POS”. Theo anh chị trường hợp này là loại rủi ro gì
Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp
Gian lận bên ngoài
Gian lận nội bộ
Môi trường làm việc an toàn
Rủi ro nào dưới đây không thuộc loại rủi ro "Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp"
Giao dịch viên hạch toán nhầm số tiền gửi tiết kiệm
Lưu trữ chứng từ, hồ sơ tín dụng, tài sản bảo đảm không đúng quy định của ngân hàng
Trộm phá máy ATM
Cán bộ khách hàng yêu cầu thu nợ nhầm khoản vay
Rủi ro nào dưới đây thuộc loại rủi ro "Gián đoạn kinh doanh và lỗi hệ thống"
Trộm phá máy ATM
Sai sót trong công tác kiểm soát, quản lý và báo cáo
Hệ thống tin nhắc nhắc nợ cho Khách hàng bị lỗi gửi đúp 2 lần
Cán bộ quỹ thụt két chiếm đoạt tiền của ngân hàng
Các nguyên nhân rủi ro: Quy trình chưa được văn bản hóa, Quy trình thiết kê chưa chuẩn; Thiếu/thừa chốt kiểm soát; Quy trình thiết kế không hiệu quả" thuộc loại nguyên nhân nào?
Con người
Hệ thống
Quy trình
Bên ngoài
Các nguyên nhân thuộc loại nguyên nhân do "Con người" là:
Sự yếu kém trong hệ thống công nghệ thông tin
Thảm họa, thiên tai, cơ sở hạ tầng yếu kém
Sự không đầy đủ, sơ hở, chồng chéo, không phù hợp trong các quy trình, quy định của Ngân hàng
Hành vi thiếu sót/sơ xuất, sai trái, gian lận của cán bộ trong quá trình tác nghiệp
"Khách hàng đến nộp tiền vào tài khoản, số tiền 2 trđ, nhưng GDV hạch toán nhầm thành 20trđ. Sau khi phát hiện, khách hàng đã thực hiện rút toàn bộ số tiền trên", theo anh/chị sự cố RRHĐ trên thuộc loại rủi ro nào?
Gian lận bên ngoài
Gian lận nội bộ
Khách hàng, sản phẩm và tập quán kinh doanh
Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp
Sự kiện Rủi ro hoạt động nào dưới đây là sự Sự kiện tổn thất thực tế RRHĐ?
Giao dịch viên hạch toán nhầm số tiền và phát hiện kịp thời đã điều chỉnh lại, không xảy ra tổn thất
Gián đoạn hệ thống vào thời điểm nửa đêm, không ảnh hưởng đến giao dịch
Giao dịch viên chuyển nhầm số tiền cho khách hàng từ 5 trđ thành 50 trđ, tiền đã được chuyển đến ngân hàng bạn
GDV chuyển nhầm thông tin chuyển tiền đã được KSV phát hiện kịp thời và điều chỉnh lại trước khi duyệt giao dịch
"Khách hàng giả mạo toàn bộ hồ sơ vay vốn của Ngân hàng, chiếm đoạt tiền của Ngân hàng rồi bỏ trốn", theo anh/chị trường hợp này thuộc loại rủi ro nào?
Gian lận bên ngoài
Gian lận nội bộ
Thiệt hại tài sản vật chất
Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp
ĐVKD thuộc tầng bảo vệ thứ mấy trong trong Mô hình quản lý Rủi ro theo triết lý “3 tầng bảo vệ” tại LPBank
Tầng bảo vệ thứ 3
Tầng bảo vệ thứ 1
Tầng bảo vệ thứ 1&2
Tầng bảo vệ thứ 2
Rủi ro hoạt động là gì?
Là rủi ro do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người, do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài làm tổn thất về tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính đối với Ngân hàng (bao gồm cả rủi ro pháp lý). Rủi ro hoạt động không bao gồm rủi ro danh tiếng và rủi ro chiến lược.
Là rủi ro trong quá trình vận hành, tác nghiệp
Là rủi ro con người
Là rủi ro từ hệ thống
{"name":"7. QLRRHD 669 - 693", "url":"https://www.quiz-maker.com/Q5GD5XK4M","txt":"Trách nhiệm của CBNV trong quy trình Thu thập và quản lý các sự kiện RRHĐ, Theo Thông báo 8654\/2023\/TB-LPBank ngày 19\/06\/2023 những loại sự kiện RRHĐ nào bắt buộc phải ghi nhận trên phần mềm QLRRHĐ?, Các Đơn vị thực hiện báo cáo ngay sự kiện RRHĐ vào thời gian nào?","img":"https://www.quiz-maker.com/3012/images/ogquiz.png"}