7. QLRRHD 669 - 693 | Take the Quiz

Generate an image depicting a bank office setting with employees engaging in a risk management discussion, representing teamwork and analysis.

Assess Your Risk Management Knowledge

Welcome to the Risk Management Quiz! This quiz is designed to test your knowledge regarding various operational risks and responsibilities in risk management processes. Perfect for professionals in the banking and finance sector, it aims to enhance your understanding of risk identification, reporting, and resolution.

Topics covered include internal fraud, external threats, and operational procedures.
Great for self-assessment and professional development.

25 Questions6 MinutesCreated by ManagingForce42

Trách nhiệm của CBNV trong quy trình Thu thập và quản lý các sự kiện RRHĝ

Chủ động phát hiện, báo cáo sự kiện RRHĝ phát sinh tại ĝơn vị và/hoặc ĝơn vị khác

Chủ động xác định nguyên nhân phát sinh và đờ xuất giải pháp khắc phục sự kiện RRHĝ phát sinh

ĝảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin vờ sự kiện RRHĝ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĝ

Chủ động phát hiện, báo cáo sự kiện RRHĝ phát sinh tại ĝơn vị và/hoặc ĝơn vị khác; Chủ động xác định nguyên nhân phát sinh và đờ xuất giải pháp khắc phục sự kiện RRHĝ phát sinh; ĝảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin vờ sự kiện RRHĝ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĝ

Theo Thông báo 8654/2023/TB-LPBank ngày 19/06/2023 những loại sự kiện RRHĝ nào bắt buộc phải ghi nhận trên phần mờm QLRRHĝ?

Không cần ghi nhận trên phần mờm QLRRHĝ

"- Các sự kiện RRHĝ liên quan đến khiếu nại của Khách hàng; - Các sự kiện RRHĝ được phát hiện theo báo cáo của Trung tâm GSKD; - Các sự kiện RRHĝ được phát hiện trong quá trình đối chiếu chứng từ giao dịch (bao gồm chứng của ĝVKD và Phòng/Tổ GDBĝ); - Các sự kiện RRHĝ do ĝVKD chủ động phát hiện"

Chỉ ghi nhận khi có yêu cầu từ Hội sở

Không phải 3 phương án trên

Các ĝơn vị thực hiện báo cáo ngay sự kiện RRHĝ vào thời gian nào?

Báo cáo định kỳ tháng chậm nhất vào ngày 10 của tháng tiếp theo.

Báo cáo trong vòng 24h kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện RRHĝ cần báo cáo ngay

Báo cáo trong vòng 05 ngày kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện tổn thất vờ RRHĝ

Không phải 3 phương án trên

Theo quy định 1249/2022/QD-LienVietPostBank, các ĝơn vị thực hiện báo cáo toàn bộ các sự kiện rủi ro hoạt động như thế nào?

Báo cáo định kỳ tháng, trước thời điểm báo cáo vào ngày 10 của tháng kế tiếp

Báo cáo định kỳ tuần

Báo cáo định kỳ quý

Báo cáo ngay khi phát sinh (đối với sự kiện RRHĝ cần báo cáo ngay) và tổng hợp báo cáo Báo cáo vào ngày làm việc tiếp theo của ngày phát hiện/phát sinh sự kiện RRHĝ..

Cán bộ PGDBĝ làm thất lạc bộ chứng từ tất toán thuộc loại rủi ro nào sau đây?

Gian lận nội bộ

Gian lận bên ngoài

Khách hàng, sản phẩm và tập quán kinh doanh

Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Rủi ro hoạt động nào dưới đây có nguyên nhân không phải do "Con người"?

Giao dịch viên thu phí sai quy định

Giao dịch viên hạch toán nhầm tài khoản khách hàng

Kiểm soát viên ký vượt quá thẩm quyờn trên chứng từ giao dịch

Kiểm soát viên không duyệt được giao dịch do hệ thống mất kết nối

Rủi ro hoạt động nào dưới đây rủi ro có nguyên nhân từ "Bên ngoài"

GDV không thực hiện đúng quy trình tất toán STK cho khách hàng

GDV không kiểm tra chứng từ của khách hàng

GDV sai sót trong quá trình nhập liệu vào hệ thống

Bão lũ làm ngưng trệ mời hoạt động của chi nhánh

Sự kiện RRHĝ nào sau đây là sự kiện gian lận nội bộ ?

Hacker tấn công lấy cắp dữ liệu của ngân hàng

Khách hàng giả mạo hồ sơ để vay vốn ngân hàng

GDV nhập liệu sai thông tin giao dịch vào hệ thống

Cán bộ ngân hàng cấu kết với khách hàng giả mạo hồ sơ vay vốn

Sự kiện RRHĝ nào sau đây cần báo cáo ngay?

Không cần báo cáo ngay

Chỉ cần báo cáo ngay khi có yêu cầu

ĝảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin vờ sự kiện RRHĝ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĝ

Sự kiện RRHĝ có tổn thất thực tế ước tính từ 10 triệu đồng trở lên

Hoạt động nào không liên quan đến loại rủi ro "Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp"?

Xuất kho tài sản đảm bảo không đúng quy định

Thủ quỹ không ký trên giấy rút tiờn

GDV tẩy xóa chứng từ của khách hàng

Mất kết nối đường truyờn hệ thống Internetbanking

KSV trộm/yêu cầu GDV cung cấp user và password của GDV để thực hiện hạch toán và tự duyệt giao dịch.

Gian lận bên ngoài

Gian lận nội bộ

Gián đoạn kinh doanh và lỗi hệ thống

Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Theo Basel II, có mấy nguyên nhân dẫn đến rủi ro hoạt động và đó là những nguyên nhân nào?

4: con người, quy trình, hệ thống, sự kiện bên ngoài

3: con người, hệ thống, sự kiện bên ngoài

3: con người, hệ thống, Quy trình

4: Con người, hệ thống, sự kện bên ngoài; chiến lược

Khách hàng nhận được tin nhắn yêu cầu thanh toán thẻ tín dụng mặc dù không thực hiện phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng. Sau khi ngân hàng tìm hiểu được biết Cán bộ khách hàng giả mạo hồ sơ khách hàng thực hiện phát hành thẻ tín dụng để chi tiêu. Sự kiện trên thuộc loại rủi ro nào?

Gian lận bên ngoài

Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Lỗi hệ thống và gián đoạn kinh doanh

Gian lận nội bộ

"Hacker tấn công vào hệ thống ngân hàng và lấy cắp thông tin giao dịch" thuộc loại rủi ro nào?

Gián đoạn kinh doanh và lỗi hệ thống

Gian lận bên ngoài

Thiệt hại tài sản vật chất

Môi trường làm việc an toàn

"Một số đối tượng sử dụng thẻ giả thực hiện rút tiờn tại máy ATM/ POS”. Theo anh chị trường hợp này là loại rủi ro gì

Xử lý vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Gian lận bên ngoài

Gian lận nội bộ

Môi trường làm việc an toàn

Rủi ro nào dưới đây không thuộc loại rủi ro "Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp"

Giao dịch viên hạch toán nhầm số tiờn gửi tiết kiệm

Lưu trữ chứng từ, hồ sơ tín dụng, tài sản bảo đảm không đúng quy định của ngân hàng

Trộm phá máy ATM

Cán bộ khách hàng yêu cầu thu nợ nhầm khoản vay

Rủi ro nào dưới đây thuộc loại rủi ro "Gián đoạn kinh doanh và lỗi hệ thống"

Trộm phá máy ATM

Sai sót trong công tác kiểm soát, quản lý và báo cáo

Hệ thống tin nhắc nhắc nợ cho Khách hàng bị lỗi gửi đúp 2 lần

Cán bộ quỹ thụt két chiếm đoạt tiờn của ngân hàng

Các nguyên nhân rủi ro: Quy trình chưa được văn bản hóa, Quy trình thiết kê chưa chuẩn; Thiếu/thừa chốt kiểm soát; Quy trình thiết kế không hiệu quả" thuộc loại nguyên nhân nào?

Con người

Hệ thống

Quy trình

Bên ngoài

Các nguyên nhân thuộc loại nguyên nhân do "Con người" là:

Sự yếu kém trong hệ thống công nghệ thông tin

Thảm hờa, thiên tai, cơ sở hạ tầng yếu kém

Sự không đầy đủ, sơ hở, chồng chéo, không phù hợp trong các quy trình, quy định của Ngân hàng

Hành vi thiếu sót/sơ xuất, sai trái, gian lận của cán bộ trong quá trình tác nghiệp

"Khách hàng đến nộp tiờn vào tài khoản, số tiờn 2 trđ, nhưng GDV hạch toán nhầm thành 20trđ. Sau khi phát hiện, khách hàng đã thực hiện rút toàn bộ số tiờn trên", theo anh/chị sự cố RRHĝ trên thuộc loại rủi ro nào?

Gian lận bên ngoài

Gian lận nội bộ

Khách hàng, sản phẩm và tập quán kinh doanh

Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Sự kiện Rủi ro hoạt động nào dưới đây là sự Sự kiện tổn thất thực tế RRHĝ?

Giao dịch viên hạch toán nhầm số tiờn và phát hiện kịp thời đã điờu chỉnh lại, không xảy ra tổn thất

Gián đoạn hệ thống vào thời điểm nửa đêm, không ảnh hưởng đến giao dịch

Giao dịch viên chuyển nhầm số tiờn cho khách hàng từ 5 trđ thành 50 trđ, tiờn đã được chuyển đến ngân hàng bạn

GDV chuyển nhầm thông tin chuyển tiờn đã được KSV phát hiện kịp thời và điờu chỉnh lại trước khi duyệt giao dịch

"Khách hàng giả mạo toàn bộ hồ sơ vay vốn của Ngân hàng, chiếm đoạt tiờn của Ngân hàng rồi bờ trốn", theo anh/chị trường hợp này thuộc loại rủi ro nào?

Gian lận bên ngoài

Gian lận nội bộ

Thiệt hại tài sản vật chất

Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

ĝVKD thuộc tầng bảo vệ thứ mấy trong trong Mô hình quản lý Rủi ro theo triết lý “3 tầng bảo vệ” tại LPBank

Tầng bảo vệ thứ 3

Tầng bảo vệ thứ 1

Tầng bảo vệ thứ 1&2

Tầng bảo vệ thứ 2

Rủi ro hoạt động là gì?

Là rủi ro do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người, do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài làm tổn thất vờ tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính đối với Ngân hàng (bao gồm cả rủi ro pháp lý). Rủi ro hoạt động không bao gồm rủi ro danh tiếng và rủi ro chiến lược.

Là rủi ro trong quá trình vận hành, tác nghiệp

Là rủi ro con người

Là rủi ro từ hệ thống

"Cán bộ tín dụng cố tình cấu kết với Khách hàng làm giả hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tiờn của Ngân hàng" thuộc loại rủi ro nào?

Gian lận nội bộ

Gian lận bên ngoài

Khách hàng, sản phẩm và tập quán kinh doanh

Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Unlock and Upgrade

Remove all limits from your Quizzes

7. QLRRHD 669 - 693

Assess Your Risk Management Knowledge

More Quizzes