Compliance
Compliance Quiz: Test Your Knowledge
Kennis van compliance is belangrijk voor elke medewerker. Deze quiz helpt je te begrijpen wat compliance betekent binnen een organisatie, inclusief de relevantie van de bankierseed en het omgaan met klantgegevens.
Wat je kunt verwachten:
- Vragen over gedragscode, KYC, en belangenconflicten
- Inzicht in de betekenis van compliance
- Verdieping in belangrijke termen en processen
Wat betekend compliance?
Het naleven van geldende gedragsregels, wet- en regelgeving binnen een organisatie
Zorgvuldig omgaan met klant gegevens & het beschermen van de klant zijn/haar privacy.
Ervoor zorg dragen dat je cijfers op orde zijn, waaronder KPI's etc.
Goed gebruik maken van de systemen die wij bij de Rabobank gebruiken.
In de bankierseed doe je een belofte, welke belofte is dit?
Jouw belofte aan de klant, de samenleving en elkaar, om integer en professioneel te werken.
Een belofte die je aan de bank maakt waarin je aangeeft trouw te blijven aan de bank
Een belofte aan de bank waarbij je aangeeft dat je goede cijfers zult behalen.
Jouw belofte waarin je duidelijk maakt goed gedrag te vertonen bij de bank.
Wat gebeurt er indien je een overtreding begaat van de gedragscode of de bankierseed?
Ten alle tijden ontslag, ongeacht de omstandigheden
In een gesprek kan ik mijn gedrag toelichten. Afhankelijk van de overtreding volgen sancties. Eventueel vervolg bij de tuchtrechter.
In een gesprek kan ik mijn gedrag toelichten, waarna ik een schriftelijke waarschuwing krijg.
CAMS - waar staan deze letters eigenlijk voor?
Counter Terrorism Financing, Anti-Money laundering & Sanctions.
Control, affirmation & security.
Customer, Apply, support.
Know Your Customer (KYC oftewel CDD) is bedoeld om:
Ondersteunen van justitiële opsporingsdiensten
Het kennen van onze klant op basis van de Wwft
Onderzoek naar criminelen in ons klantenbestand
Ondersteunen van witwassen en terrorisme financiering (Wwft)
Handel met voorwetenschap is:
Wanneer iemand voorwetenschap bezit en die informatie gebruikt
Wanneer iemand voorwetenschap bezit en anderen overhaalt om die informatie te gebruiken.
Beide antwoorden zijn juist
In het kader van belangenconflict -> Je wordt gevraagd als penningmeester van de plaatselijke voetbalclub. Wat doe je?
Je weigert de functie, omdat je financiën beheert. Dit kan niet met jouw functie bij de bank.
Ik vraag vooraf toestemming aan je leidinggevende via het systeem CAFE
Niets, die is puur hobbymatig.
Wat is het beste om te doen met ontvangen klantgegevens?
Bewaren in je mail (Outlook)
Opslaan in Siebel en verwijderen uit je mail
Klantgegevens door communiceren naar collega's
Alleen noodzakelijke klantgegevens opslaan in het daarvoor bedoelde gestructureerde systeem
Stel je mailt jouw zakelijke klant informatie over een andere zakelijke klant. Dan is er sprake van
Datalek
Informatielek
Dat kan ik nog niet beoordelen
Het is niet toegestaan om bijzondere persoonsgegevens of strafrechtelijke gegevens te verwerken, tenzij...
Je deze gegevens met kennissen, vrienden of familie wilt delen.
Dit noodzakelijk is voor de dienstverlening en er is toestemming van de klant.
Dit noodzakelijk is voor de dienstverlening
De klant dit toestaat
Een klant mag ook zijn gesprek met een Rabobankmedewerker terugluisteren.
Gesprekken worden alleen opgenomen voor training van medewerkers
De klant mag dit, dit valt onder het wettelijke recht
Vanuit privacy worden gesprekken niet opgenomen
Als de klant langs komt bij ons op kantoor mag de klant het gesprek terugluisteren
Waar staan veel good practices/voorbeeldgedragingen met betrekking tot Klantbelang Centraal/TCF beschreven?
Kennisbank
Rabohub
Yammer
Rabo Kompas
Stel dat iemand een fraude meldt bij de bank. Krijgt deze melder dan ook een terugkoppeling over de uitkomst van het onderzoek?
Ja
Nee
Alleen indiener de melder dit expliciet verzoekt
Vanuit wet & regelgeving zijn wij dit verplicht
{"name":"Compliance", "url":"https://www.quiz-maker.com/QPREVIEW","txt":"Kennis van compliance is belangrijk voor elke medewerker. Deze quiz helpt je te begrijpen wat compliance betekent binnen een organisatie, inclusief de relevantie van de bankierseed en het omgaan met klantgegevens.Wat je kunt verwachten:Vragen over gedragscode, KYC, en belangenconflictenInzicht in de betekenis van complianceVerdieping in belangrijke termen en processen","img":"https:/images/course1.png"}