<div style='text-align: center;'> </div> <div style='text-align: center;'><span style='font-size: 18pt; color: #003366;'><strong>Compliance / AML / FATCA</strong></span></div> <div style='text-align: center;'> </div> <div style='text-align: center;'> </div> <div style='text-align: center;'> </div>

الامتثال للتعليمات و القوانين و الأنظمة الناظمة لأعمال البنك من مسؤولية

دائرة الامتثال

مجلس الادارة

جميع موظفي البنك

الخيار الأول والثاني

الخيار الأول والثاني والثالث

تنشأ مخاطر عدم الامتثال نتيجة

عدم التزام البنك بالقوانين والتشريعات والتعليمات السارية الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والدولية

عدم التزام العميل أو رغبته بالوفاء بالتزاماته في المواعيد المحددة

عدم التزام الموظفين بسياسات البنك المعتمدة وإجراءاته الداخلية

الخيار الأول والثالث

جميع ما ذكر

“FATCA”اختر مما يلي مؤشرات الأفراد الذي ينطبق عليهم قانون الامتثال الضريبي الأمريكي

الفرد يحمل الجنسية الامريكية

Green Card الفرد يحمل ال

لدى الفرد عنوان في أمريكا

مكان ولادة الفرد الولايات المتحدة الامريكية

جميع ما ذكر

FATCA على ماذا يحث قانون الــ

جمع المعلومات

مكافحة التهرب الضريبي للعملاء الأردنيين

مكافحة التهرب الضريبي من قبل المواطنين الامريكيين الذين يملكون حسابات وأصولا مالية خارج الولايات

متى يتوجب على موظف البنك/قطاع الاعمال تصعيد الحالات المتعلقة باستخدام الحسابات الشخصية لغايات تجارية الى وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب/ دائرة الامتثال؟

عند وجود اليقين بان العميل تنطبق عليه أي من مؤشرات استغلال الحسابات الشخصية

عند وجود اليقين بان العميل تنطبق عليه أي من مؤشرات الاشتباه الخاصة باستغلال الحسابات الشخصية وقبل اتخاذ اي اجراءات اللازمة بهذا الخصوص

عند وجود اليقين بان العميل تنطبق عليه أي من مؤشرات استغلال الحسابات الشخصية وبعد ان تم اتخاذ كافة الاجراءات اللازمة لإدارة العلاقة مع العميل

كيف يمكن الاستدلال على استخدام العملاء حساباتهم الشخصية لغايات تجارية او/ولغايات عمليات الصرافة والتحويل المالي

من خلال سلوك العميل

من خلال نشاط العميل

من خلال المعاملات المالية التي تتم على حسابات العميل وطبيعة تعاملاته

الخيار الثاني والثالث

(حجم الحركات المالية المتوقعة على الحساب وحسب المصرح عنه من قبل العميل يتعارض مع طبيعة عمل العميل والغرض من فتح الحساب) من مؤشرات استغلال الحسابات الشخصية لأغراض تجارية او/ولغايات عمليات الصرافة والتحويل المالي؟

نعم

لا

تتضمن رسالة استقبال الشكوى التي يتم ارسالها للعميل ما يلي

الرقم المرجعي للشكوى

الفترات الزمنية لمعالجتها

في حال عدم اقتناع العميل بالرد بأن يتوجه للبنك المركزي الاردني أو للقضاء وذلك حسب تعليمات البنك المركزي الاردني

جميع ما ذكر

يتوجب على الموظف محاولة حل مشكلة العميل و في حال تعذر ذلك ان يتم توجيهه الى القنوات المتاحة لتقديم شكوى و هي

الفاكس و البريد الالكتروني و البريد العادي

زيارة شخصية لمبنى الإدارة العامة – مسؤول وحدة الشكاوي

الاتصال الهاتفي على الرقم المباشر المخصص لاستقبال شكاوي العملاء رقم 06/5692572 او 080022335 و الغير مرتبط مع رقم هاتف مركز الخدمة الهاتفية

جميع ما ذكر

أي من العبارات التالية صحيحة بخصوص قناة الانذار المبكر

whistleblow

تم إضافة رابط على الموقع الرسمي للبنك يمكن الموظف فقط من الإبلاغ و بشكل سري اذا رغب و باي وقت من الأوقات عن أي مخالفة تتعلق بمخالفة مالية او إدارية مثل الفساد المالي و الإداري او أي مخالفة للقوانين و التشريعات او تشكل خرقا كبيرا لمعايير السلوك المقبولة

تم إضافة رابط على الموقع الرسمي للبنك يمكن العميل فقط من الإبلاغ و بشكل سري اذا رغب و باي وقت من الأوقات عن أي مخالفة تتعلق بمخالفة مالية او إدارية مثل الفساد المالي و الإداري او أي مخالفة للقوانين و التشريعات او تشكل خرقا كبيرا لمعايير السلوك المقبولة

تم إضافة رابط على الموقع الرسمي للبنك يمكن من أصحاب المصالح(موظف/عميل/مورد/مساهم) من الإبلاغ و بشكل سري اذا رغب و باي وقت من الأوقات عن أي مخالفة تتعلق بمخالفة مالية او إدارية مثل الفساد المالي و الإداري او أي مخالفة للقوانين و التشريعات او تشكل خرقا كبيرا لمعايير السلوك المقبولة

يحصل الاحتيال في معظم الاحيان عند توافر عناصر عناصر ثلاث مختلفه تسمى في علم الجرائم (مثلث الاحتيال (fraud triangle و هي

الدافع المنطقي / الضغط / الفرصة

الدافع المنطقي / الضغط / التكيف

الدافع المنطقي / الضغط / المنطقية

يمكن تعريف الاحتيال المالي على أنه عبارة عن أية ممارسات و اختراقات تستخدم غالبا من قبل اشخاص غير مخولين من خلال أساليب ملتوية لغايات خداع الضحية و الحصول بطريقة مباشرة او غير مباشرة على مكاسب مالية

صحيح

خطأ

Compliance / AML / FATCA

More Quizzes